数字货币交易的风险有哪些一文了解

一文了解数字货币交易的风险有哪些？

第一，数字交易资金安全

投资者的数字资产进入交易市场后，交易平台作为资产的受托管理人，需要具备强大且安全的企业级别钱包和良好的企业信用管理众多投资者的资产，否则如发生交易平台转移资产事件，投资人将无法追索其资产。

第二，数字交易市场风险

数字交易市场24小时运转且没有涨跌幅限制，数字资产的走势受众多因素影响，一方面无涨跌幅限制，价格走势较难控制;另一方面由于目前数字资产投资者已经不单单是币圈极客和风险投资，众多散户的数字资产的涌入给庄家或平台恶意串通、误导投资者、操控币价创造了巨大的空间。

第三，数字交易高杠杆风险

证券领域对融资融券业务、投资者适当性有明确规定，能够有效防止对杠杆交易风险，而在数字资产交易市场中，由于缺乏投资者准入及杠杆率限制，散户投资者将会承担较大的亏损风险。因此，在央行对数字货币交易平台检查后，2017年2月9日提出明确要求不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与反洗钱活动及不得违反有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，明确禁止交易平台从事杠杆交易。

然而对于一些交易平台提供配资服务或者境内投资者参与国外交易平台的杠杆交易的话，将会面临巨大亏损风险。

第四，网络安全风险

对于数字货币交易平台来说，最不确定风险来自庞大的交易量及外部攻击，为此，交易平台往往会选择多重安全策略，例如ShapeShift收购比特币硬件钱包创业公司KeepKey，实现了交易技术升级和安全，降低交易风险。

对于投资者来说，不发生交易的情况下，持有的数字资产放入冷钱包中较为安全，如果参与投资市场就必须使用热钱包，即允许外部联网访问私钥，从而引发网络安全问题。

第五，山寨币的信用风险

绝大多数的山寨币来自比特币源代码的复制，少数借鉴了其他技术模型实现，所以它的货币策略、工作量证明机制、更强的匿名性等也和比特币有所区别。因此，对于一些企图套利的开发者，开发新的虚拟币之前，就将发行总量一部分据为己有，等虚拟币有了一定价值或上了交易平台之后，大量抛售变现，使矿工和投资人遭受巨大损失。

数字货币交易风险原因分析

第一，被误读的ICO。ICO作为区块链技术公司的创新融资模式，最重要的价值应当在于推动区块链原理的实验和推广，相反，部分投资人进入数字资产投资领域并非出于对项目和技术的了解，而是把ICO看作一本万利的投资渠道，从而引发一系列道德风险、交易风险。

第二，无权威机构背书。由于ICO项目本身的去中心化，除代币发行涉及股票、证券活动的项目外，在代币仅作为单纯的交易媒介的项目中，通过发行代币筹集数字资产的融资模式规避了现有监管体系，从而使得ICO融资模式被滥用，一些虚假项目、非法传销活动的出现给投资者带来巨大风险。

第三，缺乏市场自律。由于缺乏监管，项目发行方仅凭白皮书、商业路演筹集大量数字资产，对后续的使用情况、项目开发进度、项目风险等缺乏必要地披露，投资者在不了解开发团队、项目信息、项目风险、市场风险的情况下做出投资决策，从而引发交易风险。