前几天币安上线了第53期launchpool挖矿活动,质押BNB和FDusd可以获得REZ代币。
按照数据看,挖矿6天,如果质押价值1wu的FDusd可挖100个REZ,如果1wu兑换成BNB可挖140REZ,还要承受购买BNB涨跌波动。
有人预测REZ上线价格在1-2u,不知道实际如何?
Renzo是基于EigenLayer构建的流动性再质押(LiquidRestakingToken,LRT)和策略管理协议,通过ETH再质押赚取额外奖励。
Renzo是EigenLayer生态的重要接口,用于保障主动验证系统(ActivelyValidatedServices,AVS),并提供比ETH质押更高的收益。
Renzo简化了终端用户操作的复杂性,借助智能合约和运营商节点的协同作用管理风险和收益策略,为用户提供理想化的再质押通道。
Renzo和Lido、Swell、Puffer等项目类似,都是再质押赛道产品,同时也具备自身的优势和特点。
Renzo为用户提供了一个简化的再质押流程,免除了选择和管理运营商或奖励策略的复杂性。
Renzo专注ETH质押的多样化,通过跨链功能来降低成本。不仅有以太坊网络,还有Arbitrum、Base、Linea等Layer2网络,让用户更容易参与再质押。
简化的流程,便捷的方式,更好的交互体验,更低的交易成本,是Renzo协议显著的优势。
同时,Renzo协议也存在一些不足。
比如质押ETH获得的ezETH代币缺乏可转移性,导致流通中的ezETH代币数量为零,降低用户将ezETH资产从受损钱包汇集到更安全钱包的能力。
而且资产解锁期漫长,由于缺乏流动性,解锁的资产将限制用户在解锁期间获得资金,使用户失去宝贵的获利机会。
最大的挑战还是协议面临的智能合约漏洞。
Renzo协议是一个新项目,其运作依赖于一系列智能合约(包括EigenLayer),但任何智能合约的任何漏洞都可能导致项目暂停运营。
坎昆升级后,以太坊链上的defi新叙事再质押ReStaking,变成热门赛道,但造富效应不明显。
虽然有很多关注和讨论,但对于玩家来说,没有看到多少切实收益,有一定热度,都没有形成fomo。
小资金在restake项目上很难形成较大财富效应,而大户玩家又是少数,难以形成火爆局面。
各种再质押赛道项目,比如LDO,上线较长时间,一直没有太惊喜走势;ETHFI,虽然上线时热度颇高,一度涨到8.6美元,但缺乏持续性,总体财富效益不明显。
不知道未来restake如何发展,毕竟现在ETH链上项目热度持续被分化了。
更多流量和流动性跑到BTC生态,从铭文符文的MEME市场,到各种BTCNFT;再到defi市场的BTC再质押,比如较火爆梅林链和BTC质押玩法的BounceBit等。
热点轮转着,不知道这次转到哪里,且等待时间揭晓了。
首先,DeFi火是真的。怎么来衡量DeFi的行业规模呢?一个比较好的指标是锁仓总值,TVL。
如果把DeFi看成是一个大的金融机构,则TVL就是这家金融机构中基础资产的规模。DeFi中所有的资产,都可以看成是在这些基础资产之上衍生出来的。因此TVL是衡量DeFi产业规模的一个比较硬的指标。
DeFi锁仓总值的变化情况是怎样的呢?
DeFi,就是去中心化金融,或者非中心化金融。这个词实际上直到2018年底才开始逐渐流行起来的,但是人们在DeFi起来之后,搞了一个追溯,把2017年开始的一些金融类的去中心化应用DAPP,比如MakerDAO,都归于DeFi,这样就得到了一个从2017年开始的TVL增长曲线。
大家可以看到,DeFi从2017到2019年之间,是缓慢增长。
到了2020年2月,全球疫情爆发之前,DeFiTVL上涨到10亿美元。
但紧跟着出现了312黑色星期四,那一天比特币、以太币暴跌了40%,而DeFi更惨,跌了60%,萎缩到四亿美金。
然后DeFi用了两个月舔舐伤口,在五月底恢复到10亿美金。从6月中旬开始,Compound,一个核心的DeFi协议,以它开启流动性挖矿为标志,短短两个半月,按照比较保守的统计,DeFi的锁仓总值飙升了9倍,而有些比较激进的统计认为,DeFi在9月初的锁仓总值已经达到120亿美元。
前面说过,锁仓总值是一个硬指标,因此说DeFi确实是火,这个是没有问题的。
那么DeFi有价值吗?是否只是一个大泡沫?只是一场大型多人联网博彩游戏?一场以割韭菜为目的的炒作?
很多人,包括一些所谓的专家,现在都抱着看笑话的心态,等着DeFi出事。
DeFi市场里出现了炒作和泡沫,但是究其根本,必须看到,DeFi是有真实价值的方向。
首先是Maker,它是最早的DeFi项目之一,也是DeFi协议当中长期的龙头。它的本质是一个去中心化的算法央行,通过超额抵押、被动清算的方式,实现了全天候当铺的央行模式,为DeFi世界提供了基础流动性。有趣的是,这个全天候当铺的央行模式,恰恰是英格兰银行、也就是英国央行的前行长MervynKing建议的下一代央行模型,目前全世界没有一个国家的央行去做这个模式,反而是在DeFi里被率先实现了。
其次是Compound和Aave,这是抵押借贷领域的两个超级协议,他们实际上实现了传统意义上的商业银行,也就是只在资金的供需双方之间起到融通中介的作用,而不进行货币创造。因为Compound和Aave的成功,现在我们很多人参与数字资产市场的方式都发生了变化。比如你看好比特币和以太币,想囤币,但是又想参与某一个项目的投资,在以前,这个两个目标你只能选择一个,不可能兼得。现在在抵押借贷模式下,你就可以既保留原始资产,又参与你看好的项目,这就提高了资金的利用率。
大家最容易理解的当然还是交易所。实际上DeFi当中交易所项目可能是最成功的。DeFi头号交易所Uniswap现在的交易量已经稳居全球前五,有几天还曾经达到第三,仅次于币安和火币。哪怕是在两个多月前,这都是不可思议的。
刚才说过,今年312的时候,一天时间以太币暴跌了40%。那个时候DeFi怎么表现的呢?Maker和Compound都出现了大量的清算,向市场上大量抛售廉价的ETH。这些清算实际上像多米诺骨牌一样加深了以太币的暴跌,以至于几天之内,以太币的跌幅最深达到61%。而9月4日至6日数字货币市场又出现了一次暴跌,ETH最高跌了39%,跌幅接近312当天。但是你看这一次暴跌当中,DeFi并没有发生大规模的清算,相反,DeFi锁仓总值按美元计算只跌了37%,实际上还稍稍跑赢了ETH。你要是了解DeFi的基本机制,就会知道,这一方面是因为今天的DeFi资产多样性比半年前好了很多,其次,参与者的观念也发生了很大的变化。在持续清算的威胁之下,一大批DeFi资产的持有人通过加仓,保护了DeFi当中锁定的资产。
这说明什么问题呢?说明DeFi逐渐从一个完全受外部事件影响的漂萍,现在开始自己生根了,有了相对独立的逻辑。相信再给DeFi一些时间,它会反过来影响和稳定主流数字资产交易市场。而这种影响,很可能是以正面为主的。
DeFi的发展太快了,进步也是实实在在的。
这一个多月以来,DeFi世界里出现了很多令人匪夷所思的事情。
比如YFI,这是一个自动化理财的项目,只用了40天,就完成此前人们认为不可能的任务单价超过比特币。它在40天内,市值从零到10个亿美元,而且币价连续突破一万、两万、三万,最高到四万五千美元左右。比特币达到市值十亿美元用了四年多,币价突破一万美元用了8年半,最高摸到一万九千多美元。
有的人说,数字货币行业里,比特币的拥趸是信仰最坚定的。就在不久之前,一个比特币的老矿工,自信满满的说,无论其它项目怎么折腾,都不可能超过比特币,比特币就是这个行业的天。但是如果整个行业真的是这个逻辑的话,那就是房地产逻辑。区块链和数字资产是这样一个行业吗?不是,创新者也没有理由成全你们的一厢情愿。结果他话音未落,比特币的单价就被YFI突破了。说实话,YFI的爆发并不是什么健康现象,事出反常必有妖,这个YFI是何方妖孽?如果不理解DeFi,就理解不了这只妖怪,惊掉下巴的事情就会越来越多。
YFI到今天还挺坚挺的,而且还催生出了一堆Y字头的项目。其中这个YAM,山药,或者番薯,是一个所谓的空气挖矿项目。它上线之后十几个小时,市值就突破了四亿美金,可能是有史以来市值过亿时间最短的项目。然后紧跟着,它因为项目代码的错误,导致大量超发token,价格暴跌,后来修复又不成功,创始人在推特上发了一句:我失败了,对不起。然后项目归零。全过程在36小时之内结束。这种事情,是不是令你匪夷所思。大家想想,圈外人士看到这一幕,会有什么样的印象?能不认为DeFi是一场大闹剧、大泡沫吗?
这样的闹剧每天都在上演。就在8月30日,有一个叫做SushiSwap的项目上线,采用了一种新的通证经济模式,可以称之为吸血鬼模型,直接趴在Uniswap身上吸血,引诱Uniswap的流动性提供者把资产批量转移给他,结果上线六天,锁仓总值就达到十三亿美金,注意是锁仓总值,这是个硬指标。
SushiSwap的所谓成功,导致了一场DeFi的山寨仿盘大狂欢,短短一周之内,各种什么泡菜、通心粉、热狗、三文鱼、五花肉,乱七八糟的项目纷纷出街,很多项目从生到死,只要几个小时,甚至不到一个小时。大量的投机分子在其中浑水摸鱼。某个头部山寨项目的匿名创始人,偷偷地把他所有的治理token全部高位抛空,套现600多万美元离场。进而一帮人再疯狂出售ETH等主流数字资产,9月4日之后连续几天的市场大跌,原因很多,但是这帮家伙功不可没。
所以,大家可以看到,DeFi当中是鱼龙混杂,天使与魔鬼共舞,既有非常正面的东西,也有非常负面的东西。
其实一个创新刚刚问世,基本上都是这样。
那么DeFi可以持续吗?我认为DeFi是可以持续的。DeFi现在确实有很多问题,
但是这些问题是进步中的问题。而DeFi的优点,是实实在在的进步和革新。
大多数人都经历过互联网和移动互联网的洗礼。新技术发展之初,都有这样那样的问题。互联网从一开始到现在,网络安全的问题,侵犯个人隐私的问题,非法信息传播的问题,都很严重。但是谁都不能否认,互联网是人类最伟大的创新之一。
相信区块链、以及作为区块链杀手级应用的DeFi,随着有效的监管和市场秩序构建,也会得到社会的普遍理解、接受和认同,得到长期可持续的发展,拥有很好的未来。
最后,总结了四点,跟大家分享
DeFi是区块链的最典型的应用,通过学习和掌握DeFi,你能够深入理解区块链、数字资产和开放金融的思想、理论、方法和局限性,大大提升自己的认知。要知道,这个时代,财富和社会地位的差距,主要是由于认知差距导致的。所以提升认知是至关重要的。
最近DeFi领域里出现了一些很新鲜的概念和操作,比如流动性挖矿,可以让你在本金基本安全的情况下,通过给一些新项目做贡献获取较高的收益。但这件事情其实门槛很高,至少比大多数人以为风险更高,陷阱更多。在这方面的高手,可以通过综合分析各项目的风险与机遇,串接组合,提高收益率或降低风险。对于初学者,必须认真学习和实践,沉浸其中,才能有所收获。
DeFi是很好玩的,如果你学懂了,率先享受到数字世界中的金融自由,在几十种上百种DeFi项目当中畅游,发掘新的应用组合方式,获取超过他人的收益,这个过程本身就是一个大的探险游戏,充满了乐趣,而且奖励是实实在在的数字资产。
当前正处在DeFi创业的黄金机会窗口,胸有大志的同学,完全可以把握住这个机会。想当初,在2018年,Uniswap只是一个程序员的业余项目,第一版发布的时候,智能合约只有500行代码,如今已经成长为DeFi世界里的顶梁柱,估值可能达到100亿美元。现在在互联网里,还有哪一个领域有这样的机会?
希望这四个理由说服你走进这个神奇与喧嚣的新世界,学习DeFi不是一个短期行为,是有长期的价值和意义的。
以上只是个人看法,无投资建议。
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